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Acepta mi Invitación a Conocer lo que a Hoy tenemos en la Zona Interna del Centro de Formación sobre PLD del Sector Cooperativo.

Permíteme por favor, pedirte que entres con nosotros a la Zona Privada Del Centro de Formación e Información sobre Prevención y Control de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo del Sector Cooperativo.

Mira el siguiente video:

Bienvenida al Centro de Formación e Información sobre Prevención y Control de Lavado de Dinero del Sector Cooperattivo. from Lic. William Chinchilla Sánchez on Vimeo.

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oct 16

Los Oficiales de Cumplimiento del Sector Cooperativo pueden ver algo especial.

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Primera Sesión de Trabajo: De inmediato ingresar a recibir este Video Seminario

Duración 120:52 minutos

  • ¿Quién Movió Mi Queso? La Película.

  • Sus Enseñanzas y aplicaciones para la PLD y las Empresas Obligadas hoy. El caso de las Cooperativas en  nuestros países.

  • La Contextualización del Oficial de Cumplimiento del Sector Cooperativo. Asignación.

  • A partir del 11 de Setiembre todo Cambio. Video y comentarios sobre lo que vino después.

  • Siempre debemos de tener presentes los siguientes elementos. En los Elementos Fundamentales está el Secreto de la PLD.

  • Comprender contra qué se lucha.

  • Comprender contra quién se lucha.

  • Vea su Realidad Interna.

  • ¿Cuál es el Timón del Barco?

  • ¿Quién es el Capital de ese Barco?

  • ¿cuál debe de ser su Actitud?

  • La Campaña “¿Y Porqué?

  • ¿Cómo han avanzado las cosas en el Tiempo?

Segunda Sesión de Trabajo.

Duración:  120:01 hrs.

Continuamos con ¿Cómo han avanzado las cosas en el Tiempo?

¿Ha visualizado los Efectos del Lavado de Dinero?

¿Qué es el Lavado de Dinero y Cómo Puede Afectar al Sector Cooperativo?

El Concepto de Lavado de Dinero aplicado al Sector Cooperativo.

Visualizando la Realidad del Peligro. Las Etapas del Lavado de Dinero, Aplicándolos como Escenarios Hipotéticos de Realización en el Sector Cooperativo.

Exploración Institucional. La Estrategia del Retrovisor. Veamos un Ejercicio Práctico.

Exploración Institucional General.

Veamos algunos Sitios de Internet. Haremos una cita por medio de la Sala Virtual para que hagamos el Ejercicio en tiempo Real.

Preparemos nuestras Conclusiones.

II Parte de la Segunda Sesión de Trabajo.

Duración: 57:37 hrs.

  • La Información como Punta de Lanza de la Estrategia Estatal.

  • El Perfil del Asociado en cumplimiento de ese Principio.

  • Las Diferentes Variables del Cumplimiento de ese Principio.

  • ¿Cuál es la Utilidad de la Información?

  • Aplicación del Principio del “Rastreo del Dinero”. Su Aplicación para la Cooperativa.

  • El Principio Conozca a Su Cliente. ¿Qué intención subyace en él?

  • El Radio de Acción y Cobertura de ese Principio.

  • Veamos un Flujo Normal de Conozca a su Cliente.

  • El Principio Conozca a Su Empleado. ¿Qué intención subyace en él?

  • El Flujo de Aplicación a grandes rasgos de ese Principio.

  • ¿Qué dicen en Ocasiones los Reguladores sobre sus Inspecciones?

    La Confidencialidad. ¿En qué consiste y porqué existe?

Tercera Sesión de Trabajo. I Parte.

 

Duración:  68:35 hrs.

El Sector Cooperativo. Notas Sobre Algunas Líneas de Regulación para estar Alertas y formas de Lavar en ese Sector. I Parte.

Algo de la relación de su Cooperativa con su Regulador.

Identificación de Métodos de Lavado de Dinero. Introducción a su Estudio. Una Forma de Estar Alertas y Aprender a Unir Elementos de Análisis Integral.

Es Fundamental recordar Conceptos Generales pero Fundamentales. ¿Qué es una operación sospechosa? ¿Qué es una Operación Inusual? En la inusualidad está el “clic”. Veamos un Video.

II Parte de la Tercera Sesión de Trabajo.

Duración:  25:12 hrs.

 

  • Tipologías para Comprender Mejor el Tema. La Prudencia, Razonabilidad y Responsabilidad es necesaria. Notas Introductorias sobre las Tipologías.
  • ¿Cómo Usar las Tipologías?
  • Las Consideraciones que debemos tener ante las Tipologías.

Cuarta Sesión de Trabajo. I Parte.

Duración: 57:40 hrs.

  • Señales de Alerta en el Sector Cooperativo de Ahorro y Crédito.

  • Los Grandes Temas.

  • Atención a la Gestión del Efectivo.

  • Atención a la posibilidad de Transacciones Internas.

  • Atención a la posibilidad de abrir “Pliegos de Cuentas”.

  • Atención cuando conformamos un Grupo Financiero Cooperativo.

  • Atención a la Gestión de Inversiones a Plazo.

II Parte de la Cuarta Sesión de Trabajo.

Duración: 85:26 hrs.

 
  • Otras Alertas.

  • Personas que diligencian los Formatos de Vinculación a las Cuentas de Manejo de Efectivo y otros.

  • Alertas que proceden de las conductas de los Titulares de la Cuenta de Manejo de Efectivo.

  • El Planteamiento que hace una Cooperativa sobre los Requisitos versus el Programa de Crecimiento de la Cooperativa.

  • La apertura de nuevas cuentas en la misma entidad.

  • La orden de pagar CDP al vencimiento a un tercero. Comentémoslo.

  • El Tema de las Alertas y los PEPS.

  • Sobre los Registros de Firmas.

 

Quinta Sesión de Trabajo. I Parte

Duración: 58:49 hrs.

  • Hablemos sobre las Señales de Alerta relacionadas con los Estados de Cuenta. Su lectura como mapeo del manejo y de un proceso de lavado de dinero.

  • El planteamiento específico de una Cooperativa.

  • En relación al Giro de Instrucciones.

  • La “Gestión” de las Cuentas de Manejo de Efectivo.

II Parte de la Quinta Sesión de Trabajo.

Duración: 26:08 hrs.

Sigamos hablando de la “Gestión de las Cuentas de Manejo de Efectivo, Inversiones y préstamos.

Total: 618.60 Minutos.

Total en Horas: 10;31 hrs.

ADEMÁS…

Daremos seguimiento.

Durante 12 meses tendrás acceso a la Zona Privada.

A una Sesión de Entrenamiento al mes por medio de la Sala Virtual.

Serán Grabadas y luego se te comunicará para que bajes los videos o audios puedas usarlos.

A obtener Documentos en PDF, que podrás bajar a tu PC.

Audios para bajar.

TODO MENSUALMENTE.

Cualquier duda, puedes enviarla a info@oficialesdecumplimiento.com

Lic. William A. Chinchilla Sánchez Director

mar 12

Algunas Condiciones Especiales de las Cooperativas y el Riesgo de Lavado de Dinero, usando a sus Empleados. El Principio de Conozca a su Empleado funcionando.

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Las Cooperativas presentan rasgos muy propios que, en mi opinión, pueden hacer pasar desapercibido “algunos” riesgos en relación a los procesos de lavado de dinero. Efectivamente, una de las condiciones muy especiales de las Cooperativas es su “arraigo geográfico”; es decir, normalmente estas Entidades Obligadas en principio tienen sus oficinas Centrales en determinadas zonas geográficas y sirven al desarrollo del lugar; se asocian a ellas hombres, mujeres y familias enteras de tradición en el lugar y de mucha influencia. Luego, paulatinamente, en el tiempo han venido expandiendo sus fronteras y establecen agencias y sucursales, sin que ello siempre deje ver un “importante posicionamiento” en aquella “zona del país donde nació”.

Recordemos que una de las características de los Grupos que lavan dinero es su alto grado de influencia; ellos buscan gente influyente para influenciar y por medio de ellos “extender” su influencia a lo interno de Entidad que desean usar para lavar dinero, en este caso la Cooperativa.

Así es como en un proceso típico de lavado de dinero, es propio que una persona de “arraigo” en la zona de principal posicionamiento de la Cooperativa, sea influenciada o usada por el Grupo que desea lavar dinero y éste a su vez, como es muy conocido o conocida en la Cooperativa, escoge a algún funcionario con el cual tenga mucha relación y toma la iniciativa de influenciarlo más profundamente. Al ser Asociados y personas de alta influencia en la zona, no son tan cuestionados como un tercero o alguien que es nuevo en el lugar de apego de la Cooperativa. Por ello, la actitud, comportamiento y posible evolución financiera de un funcionario de la Cooperativa, debe de ser visto con especial interés.

Dentro de ese orden, sin pretender agotar el tema, todo lo contrario, apenas iniciándolo para compartir, consideramos importante que dentro del Sistema Preventivo de Lavado de Dinero de una Cooperativa de Ahorro y Crédito o una Cooperativa que aunque no lo es, reciba algunos depósitos a plazo de sus asociados, poner atención a lo siguiente:

Al Funcionario de la Cooperativa que tramita frecuentemente operaciones o transacciones con excepciones de un determinado cliente o usuario de servicios.

Al Funcionario de la Cooperativa que evita ciertos controles internos o de aprobación, establecidos para determinadas transacciones, productos o servicios financieros, dentro de sus Normas y Procedimientos de Prevención de Lavado de Dinero.

Al Funcionario de la Cooperativa que impide que otros compañeros atiendan a determinados clientes o usuarios de los servicios sin una justificación aparente o válida.

Al Funcionario de la Cooperativa, especialmente del Área Comercial (Asesor, Ejecutivo de Ventas, Ejecutivo de Cuentas por ejemplo)  que documenta o sustenta parcialmente la información o transacciones de un cliente o usuario de sus servicios sin una justificación clara y razonable.

Hasta aquí este corto comentario, puedes dejar el tuyo al pie

Si deseas recibir Información Especializada sobre la Prevención de Lavado de Dinero o de Activos y Financiamiento del Terrorismo Exclusivamente en el Sector Cooperativo, le invito a que se suscriba a nuestro Boletín Gratuito “El Lavado de Dinero en las Cooperativas”.

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